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券商加碼財富管理轉型 人工投顧料迎爆發式增長

發布時間:2018-07-04

  中國證券業協會披露的最新數據顯示,2018年以來證券從業人員人數呈下降趨勢,其中經紀業務從業人員減少顯著,但人工投顧業務的相關員工數卻逆勢增長。業內人士認為,在券商財富管理轉型的大方向下,“服務戰”將是大勢所趨,未來投顧人群有望迎來爆發式增長。

  經紀業務從業人數顯著減少

  中國證券業協會最新數據顯示,截至6月25日,有數據可考的121家券商從業人員總數為34.04萬人,較2017年末減少1867人,有45家券商從業人員出現減少;證券經紀人共有8.82萬人,較2017年年末減少2228人,從絕對數量上來看減少最多。

  數據顯示,從證券公司2018年一季度證券公司未經審計財務報表統計情況來看,131家證券公司一季度實現營業收入659.64億元,其中,代理買賣證券業務凈收入(含席位租賃)194.69億元,占比29.51%,經紀業務收入有所回升。但即便如此,仍抵擋不住經紀從業人員的減少。

  業內人士表示,一線的經紀營銷人員急速壓縮,主要是因為在互聯網證券業務的沖擊下,券商的線下營業部多以輕型營業部為主,既不提供現場交易服務也不需要配備相應的機房設備,其設立成本、維護成本、退出成本都大大降低,券商在營銷方面的經費主要用于線上業務導流,應對互聯網證券業務的沖擊。

  與此同時,與2017年末相比,證券從業人員中,證券投資咨詢業務(分析師)、證券投資咨詢業務(投資顧問)、保薦代表人和投資主辦人四大類從業人數實現了增長,反映出券商業務轉型的加速。其中,增幅最大的是保薦代表人,從業人員增至3636人,比2017年年末增長4.21%。此外,在券商加碼對智能投顧研發投入的大趨勢下,證券投資咨詢業務(投資顧問)從業人員逆勢增長至4.16萬人,增幅達3.46%。

  人工投顧料迎爆發式增長

  申萬宏源研報指出,在過去的幾年中,大型綜合類證券公司紛紛將“金融科技”作為戰略性業務或核心競爭力在公司戰略中進行描述,中小證券公司也積極尋找突破點,希望找出自身的差異化發展路徑,試圖利用金融科技彎道超車。

  智能投顧作為互聯網平臺、手機APP或者自助服務機器的重要功能模塊,抑或獨立的平臺,以人工智能、大數據為核心技術,改變了傳統以人力為基礎的客戶關系維系方式,間接促進證券公司的客戶服務、客戶細分、成本結構的轉變,提高了客戶服務質量和服務效率。目前國內領先證券公司的智能投顧已經實現了智能選股、投資顧問、量化策略提供、目標理財、行情推送等功能。

  雖然智能投顧功能在逐步完善,但券商的人工投顧業務人數在今年以來一直保持增長態勢。中信證券董事總經理、市場研究部行政負責人于新利認為,前些年經紀業務靠傭金,投顧崗位的服務價值無法量化,投顧數量增加速度緩慢。現在財富管理轉型的方向已經非常明確,投顧未來的定位就是理財師。經紀業務傭金戰不可持續,服務戰是大勢所趨,投顧發展的黃金期就要到來。未來隨著各個券商的考核激勵制度逐步加大對財富管理方向的支持,投顧會迎來爆發式增長。

  于新利認為,時下火熱的“智能投顧”現在還算不上“智能”。目前來看,智能投顧還遠替代不了人工投顧。智能投顧最主要的作用,目前主要用于解決人工投顧產能不足的問題,兩者是互補關系,而不是競爭關系,智能投顧更多的是扮演工具的角色。人是具有創造性思維的,人思考問題的方式,機器永遠是無法模仿的。市場永遠是變幻莫測的,需要人以創造性的思維來應對,所以只有人機結合,才能發揮更好的作用,才能提高投資決策的勝率。

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